Qu’attendez-vous d’un coach en prévoyance ?

Depuis 20 ans, nous nous démarquons par un conseil personnalisé et hautement spécialisé.

Voici nos expertes et nos experts


Ce qui fait de nous le partenaire idéal


S’occuper de la prévoyance veut dire préparer l'avenir. Il est donc clair depuis le début que : les détenteurs des avoirs de la prévoyance professionnelle ne sont pas des caisses de pension ou des fondations de libre passage quelconques. C’est bien vous, le preneur de prévoyance, qui restez à tout moment détenteur du capital retraite épargné.

C’est sur ce principe, lié à l’objectif qui vise à proposer une individualisation maximale pour chaque preneur de prévoyance, que nous avons développé nos solutions. Nos valeurs :

La personnalité

Même à l’heure du numérique, vous préférez disposer d’un coach personnel en prévoyance.

La liberté

Vous souhaitez choisir librement votre stratégie de placement ainsi que votre banque partenaire et gérer votre prévoyance de manière individuelle.

La transparence

Vous souhaitez une transparence absolue concernant les tarifs de placement et de conseil.

L’innovation

Quitter les solutions rigides pour des concepts de prévoyance flexibles avec valeur ajoutée.

La compétence

Vous cherchez des professionnels ayant des connaissances spécialisées sur la fiscalité et la prévoyance ainsi que sur leur corrélation.

L’expérience

Et enfin last but not least : vous avez en nous un partenaire expérimenté justifiant depuis 20 ans d’une activité couronnée de succès.
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Au début, on assistait à un « vol de rentes »

Saviez-vous qu’un « vol de rentes » effectif a eu lieu au début des années 90 ? Le taux de l’inflation s’élevait dans les années 1991-92 à un niveau incroyable de 6 à 7 % ! Chose presque impensable actuellement, compte tenu du faible niveau des taux d’intérêt. Pour des placements à court terme en CHF sur le marché monétaire, on obtenait un rendement record de 8 % ! Mais les avoirs de prévoyance des assurés n’étaient rémunérés qu’au taux LPP minimum de 4%. En réel, les avoirs de prévoyance ont donc perdu de la valeur durant cette phase. Ou en formulant de manière plus radicale : des millions de francs d’avoirs de prévoyance appartenant aux assurés ont été confisqués. C’est justement pendant cette période que j’ai obtenu mon diplôme de spécialiste en caisse de pension, au terme d’une formation continue. La perte réelle décrite n’a jamais été thématisée, ni par mes professeurs, ni par les responsables politiques ou les médias. J’ai pris conscience à l’époque à quel point le système de la LPP était conçu de manière défaillante, pour ne pas dire injuste, et peu transparente. Mais cette expérience a fait des émules. Le souhait de créer quelque chose qui donnerait plus de liberté et une plus grande responsabilité personnelle aux assurés concernant le placement de leurs avoirs de prévoyance, n’a cessé de croître. En 2000, le projet était arrivé à maturité : avec des partenaires animés du même état d’esprit, j’ai alors fondé la société PensExpert SA. La liberté et la responsabilité personnelle sont donc inscrites dans l’ADN de PensExpert et de toutes ses fondations.

Jörg Odermatt, CEO et partenaire fondateur

A propos de PensExpert

49
collaborateurs
20
ans d'expérience
6
sites
>5
Mrd. fortune de prévoyance sous gestion
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Notre équipe

La prévoyance repose en grande partie sur la confiance. C’est pour cela que vous souhaitez sans doute faire notre connaissance, et vice-versa. Nos experts se trouvent ici.

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